Налоговая и ЦБ будут жестче контролировать переводы между физлицами и выявлять уход от налогов
Такие поправки подготовил Минфин
Минфин РФ внес в правительство проект поправок, который расширяет возможности для контроля над банковскими переводами физлиц. Об этом пишет газета «Ведомости» со ссылкой на документ.
Поправки расширят объем обмена данными между налоговой и Центробанком ради выявления доходов. Законотворцы отдельно подчеркивают, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту часто скрывается оплата услуг или аренды.
ФНС сможет запрашивать у банков данные о физлицах без оглядки на основания, прописанные в Налоговом кодексе.
У налоговой и ЦБ появится система регулярного обмена данными. ФНС будут передавать Центробанку сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и так далее.
ЦБ с использованием своих алгоритмов сможет составлять карту активов человека и сравнивать ее с потоками операций.
«[Власти] получают возможность точно выявлять любые аномалии: от сокрытия доходов для уклонения от налогов до операций, имеющих признаки отмывания средств», — объяснил «Ведомостям» глава Ассоциации юристов России Игорь Черепанов.
ИНН станет основным идентификатором для клиентов банков. Так государство сможет связать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных системах.
На недостатки в законопроекте уже указали Минюст, Минцифры, Минэк и Росфинмониторинг. Так, в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может привести к злоупотреблениям.